Acht Gründe für einen Wechsel Ihres Steuerberaters

Sich in der komplexen Welt der Steuern zurechtzufinden, kann selbst für die finanziell versierteste Einzelperson oder das versierteste Unternehmen eine entmutigende Aufgabe sein, weshalb ein guter Steuerberater so wichtig ist. Aber woher wissen Sie, ob Ihr Steuerberater die Qualität der Dienstleistungen bietet, die Sie verdienen? In diesem Artikel gehen wir auf acht Gründe ein, warum Sie sich vielleicht einen neuen Steuerberater suchen sollten. Außerdem stellen wir einige wichtige praktische Überlegungen vor und erläutern, worauf Sie bei der Auswahl Ihres neuen Beraters achten sollten.

Was ist die Aufgabe eines Steuerberaters?

Ein Steuerberater, auch bekannt als Treuhänder, ist ein Fachmann, der sich auf Steuerrecht und -vorschriften spezialisiert hat. Seine Hauptaufgabe besteht darin, Privatpersonen und Unternehmen bei der Bewältigung ihrer steuerlichen Pflichten zu beraten und zu unterstützen und gleichzeitig ihre finanziellen Vorteile zu maximieren. Allerdings sind nicht alle Steuerberater gleich, und es kann der Zeitpunkt kommen, an dem Sie einen Wechsel Ihres derzeitigen Steuerberaters in Betracht ziehen sollten.

Aber können Sie einfach Ihren Steuerberater wechseln?

Bevor wir uns mit den Gründen befassen, warum Sie zu einem neuen Steuerberater wechseln sollten, ist es wichtig, die Frage zu klären, ob Sie dies tatsächlich tun können. Die Antwort lautet: Ja. Wie jeder andere professionelle Dienstleister haben Sie das Recht, Ihren Steuerberater jederzeit zu wechseln, wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihre Bedürfnisse nicht richtig erfüllt werden.

Acht Gründe, sich einen neuen Steuerberater zu suchen

Es kann zahlreiche Gründe geben, warum Sie sich einen neuen Steuerberater suchen sollten. Sehen wir uns die acht häufigsten an:

1. Mangel an Fachwissen

Die Bezeichnungen „Steuerberater“, „Steuerexperte“ und „Treuhänder“ sind in der Schweiz nicht geschützt, d.h. jeder kann sich als Steuerberater bezeichnen. Dies führt dazu, dass unqualifizierte Steuerberater ihre Dienste unwissenden Kunden anbieten.

Die Steuergesetze und -vorschriften sind komplex und entwickeln sich ständig weiter. Ein kompetenter Steuerberater sollte sich über diese Änderungen auf dem Laufenden halten und genau wissen, wie sie auf Ihre spezielle Situation anzuwenden sind. Wenn Sie den Eindruck haben, dass Ihr derzeitiger Steuerberater nicht in der Lage ist, Ihre Fragen richtig zu beantworten oder sich nicht mit den neuesten Steuervorschriften auskennt, ist dies ein klares Indiz dafür, dass Sie sich einen besser qualifizierten Berater suchen sollten.

2. Keine persönliche Beratung

Die meisten Steuerberater sind in der Lage, ihre Mindestpflichten zu erfüllen, d. h. die Steuererklärungen ihrer Kunden auszufüllen und andere Formalitäten zu erledigen. Wenn es jedoch darum geht, eine fundierte, persönliche Beratung anzubieten, bleiben viele hinter ihren Möglichkeiten zurück. Gewerbetreibende und Selbstständige suchen in der Regel nach Möglichkeiten, ihre persönliche Steuersituation zu optimieren, was eine individuelle Betreuung durch ihren Steuerberater erfordert.

Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihr derzeitiger Steuerberater sich nicht die Zeit nimmt, Ihre speziellen Bedürfnisse zu verstehen, und stattdessen einfach einen „Einheitsansatz“ anbietet, ist es an der Zeit, sich einen neuen Berater zu suchen. Ein guter Steuerberater sollte seine Ratschläge und Strategien auf Ihre individuellen Umstände zuschneiden, um Ihnen zu helfen, das bestmögliche steuerliche Ergebnis zu erzielen.

3. Zu teuer

Ein großes Problem, das Sie mit Ihrem Steuerberater haben könnten, ist die Tatsache, dass seine Dienste mit exorbitant hohen Stundensätzen und „überraschenden“ Kosten ein tiefes Loch in Ihre Tasche reißen. Ein guter Steuerberater ist ein hochqualifizierter Experte, der seinen Preis hat, aber es gibt Grenzen für das, was Sie zu zahlen bereit sein sollten.

Der typische Stundensatz für einen Steuerberater in der Schweiz liegt zwischen 100 und 250 CHF, aber einige Steuerberater verlangen in Extremfällen bis zu 400 CHF oder mehr. Es ist wichtig zu verstehen, dass ein höherer Stundensatz nicht immer gleichbedeutend ist mit einer besseren Beratungsleistung. Tarife, die mehr als 250 CHF/Stunde betragen, sind mit Vorsicht zu geniessen.

Ein weiteres häufiges Problem sind undurchsichtige Kostentarife, bei denen die Steuerberater alle möglichen zusätzlichen, zuvor versteckten Gebühren auf die endgültige Rechnung aufschlagen. Es ist wichtig, die Gebührenstruktur mit dem gewählten Steuerberater im Voraus klar festzulegen, um Überraschungen zu vermeiden, und einen vertrauenswürdigen Berater zu wählen, der Ihnen transparente Tarife bietet.

4. Unzureichende Kommunikation und schlechte Erreichbarkeit

Es ist wichtig, dass der von Ihnen gewählte Steuerberater gut erreichbar ist und man mit ihm leicht kommunizieren kann. Es kann frustrierend sein, wenn Sie Ihren Steuerberater nur schwer erreichen können, seine Antworten verspätet erhalten oder das Gefühl haben, dass seine Erklärungen unklar sind. Schwerwiegende Missverständnisse können auch schädliche Folgen für die Steuerbehörden haben. Ein reaktionsschneller und professioneller Steuerberater ist erreichbar und bereit, auf alle Ihre Anliegen einzugehen und Sie in wichtigen Steuerangelegenheiten auf dem Laufenden zu halten.

5. Mangel an proaktiver Steuerplanung

Ein proaktiver Steuerberater macht mehr, als nur Ihre Steuererklärungen maschinell zu erstellen und Ihre Steuerunterlagen für Sie einzureichen. Er sollte aktiv nach Möglichkeiten suchen, Ihre Steuerschuld auf legale Weise zu verringern, Ihre Steuervorteile zu maximieren und Ihre Gesamtsteuerposition zu optimieren. Wenn Sie feststellen, dass Ihr Steuerberater Sie nicht aktiv bei der Suche nach Steuersparmöglichkeiten unterstützt oder Sie bei der langfristigen Steuerplanung berät, ist es vielleicht an der Zeit, ihn zu wechseln.

6. Ethische Bedenken und mangelndes Vertrauen

Aufgrund der Sensibilität und Bedeutung von Steuerangelegenheiten ist es wichtig, mit einem Steuerberater zusammenzuarbeiten, dem Sie vertrauen können. Wenn Sie den Eindruck haben, dass Ihr derzeitiger Steuerberater unethische Praktiken anwendet, indem er Sie z. B. dazu ermutigt, illegal Steuern zu hinterziehen, oder Ratschläge erteilt, die im Widerspruch zum Gesetz stehen, sollten Sie sofort handeln. Die Folgen eines solchen Verhaltens können sowohl rechtlich als auch finanziell schwerwiegend sein. Einen ethischen und gesetzestreuen Steuerberater zu finden, der Ihr finanzielles Wohlergehen schützt, ist daher von größter Bedeutung.

7. Fehler bei Arbeiten und Berechnungen

Leider kommt es nur allzu oft vor, dass ein unqualifizierter Steuerberater bei der Berechnung Ihrer Steuererklärung oder bei der Einreichung Ihrer Unterlagen beim Finanzamt Fehler macht. Das ist inakzeptabel, denn es kann zu einem Verlust von Geldern führen, wenn Abzüge und Erstattungen nicht ordnungsgemäß verbucht wurden. Schlimmer noch: In schwerwiegenden Fällen kann dies zu Strafen oder sogar zu rechtlichen Schritten mit den Steuerbehörden führen.

8. Analoge Arbeitsmethoden

Wenn Ihr Steuerberater immer noch verlangt, dass Sie physische Belege und Dokumente einsenden, brauchen Sie wahrscheinlich ein Upgrade! Die Zeiten des umständlichen Papierkrams sind längst vorbei, und jeder anständige moderne Steuerberater sollte seine Buchhaltungsdienste inzwischen digitalisiert haben.

Mit digitalen Steuerdienstleistungen können Sie das interne Buchhaltungssystem Ihres Unternehmens direkt mit Ihrem Treuhänder synchronisieren und so wichtige Daten in Echtzeit übermitteln. Wenn Sie es also noch nicht getan haben, sollten Sie sich einen guten Steuerberater suchen, bei dem digitalisierte Dienstleistungen die Norm sind.

Praktische Überlegungen

Es gibt zwar viele gute Gründe, den Steuerberater zu wechseln, aber Sie müssen auch die praktischen Auswirkungen bedenken und die beste Vorgehensweise entsprechend planen. Lassen Sie uns einige der wichtigsten praktischen Fragen erörtern:

Kündigungsfrist

Es gibt keine gesetzliche Verpflichtung, Ihrem Steuerberater eine Kündigungsfrist einzuräumen, es sei denn, dies wurde in Ihrem Vertrag ausdrücklich vereinbart. Wenn Sie mit den Leistungen Ihres Beraters unzufrieden sind und das Vertrauen in seine Fähigkeit, Sie zu vertreten, verloren haben, sollten Sie Ihren Vertrag mit sofortiger Wirkung kündigen können.

Wenn Sie vorher mit Ihrem Berater eine Kündigungsfrist vereinbart haben, sorgt die Einhaltung dieser Frist für einen reibungslosen Übergang und vermeidet mögliche Konflikte.

Bester Zeitpunkt für den Wechsel des Steuerberaters

Sie können zwar jederzeit den Steuerberater wechseln, aber es lohnt sich, den Zeitpunkt sorgfältig zu wählen. Ein Beraterwechsel mitten im Steuerjahr oder während eines wichtigen Steuerzeitraums kann die Kontinuität Ihrer Steuerplanung und -vorbereitung unterbrechen. Wenn möglich, sollten Sie den Wechsel anstreben, nachdem Ihr derzeitiger Berater die von ihm begonnenen Aufgaben abgeschlossen hat und nicht mehr allzu viel Arbeit ansteht. So können Sie mögliche Komplikationen und zusätzliche Kosten vermeiden.

Unterrichtung der Steuerbehörden

Die Steuerbehörden haben kein direktes Interesse daran, wer Sie in Steuerangelegenheiten berät, und haben auch kein Mitspracherecht. Sie müssen sie aber auf jeden Fall informieren, wenn Sie Ihren Steuerberater wechseln. Ihr Steuerberater hat eine Vollmacht für Ihre Steuerangelegenheiten, die bei einem Wechsel widerrufen werden muss. Das Finanzamt muss auch wissen, dass es künftige Korrespondenz und Anmeldungen an Ihren neuen Berater weiterleiten muss, um Fehler oder Verzögerungen zu vermeiden.

Kosten für den Wechsel des Steuerberaters

Ein Wechsel des Steuerberaters ist in der Regel zunächst nicht mit zusätzlichen Kosten oder Gebühren verbunden. Wenn Sie jedoch den Wechsel vornehmen, während Ihr bisheriger Berater gerade mit einer offenen Aufgabe beschäftigt ist, z. B. mit der Erstellung Ihrer Steuererklärungen oder Ihrer Bilanz, können Ihnen doppelte Kosten entstehen. Denn Ihr bisheriger Berater wird Ihnen die noch nicht abgeschlossene Leistung ganz oder teilweise in Rechnung stellen, und Sie müssen dann Ihren neuen Steuerberater für dieselbe Aufgabe bezahlen.  Versuchen Sie, den Zeitpunkt des Wechsels optimal zu gestalten, um unnötige Doppelkosten zu vermeiden.

Aushändigung der Steuerunterlagen

Wenn Sie Ihren Steuerberater wechseln, muss Ihr alter Steuerberater den Übergang erleichtern, indem er Ihre Daten und Steuerunterlagen an Ihren neuen Steuerberater weiterleitet. Sprechen Sie mit Ihrem neuen Steuerberater, um zu erfahren, wie Sie den Wechsel am besten bewerkstelligen und welche Daten er von Ihrem bisherigen Berater benötigt.

Es ist von entscheidender Bedeutung, die Kontinuität und Genauigkeit Ihrer Steuerinformationen zu wahren, und eine professionelle Übergabe stellt sicher, dass nichts vergessen oder übersehen wird. Versuchen Sie, mit Ihrem bisherigen Berater in gutem Einvernehmen zu bleiben und sicherzustellen, dass alle Ihre Rechnungen vollständig beglichen sind. Wenn Sie noch Schulden bei Ihrem bisherigen Berater haben, könnte er sich weigern, Ihre Steuerdaten zu übergeben, bevor diese nicht beglichen sind.

Ihr neuer Steuerberater wird wahrscheinlich Folgendes benötigen:

• Eine Darstellung Ihrer finanziellen Situation.
• Jahresabschlüsse, einschließlich Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen für die letzten drei Jahre.
• Kontoauszug einschließlich Anlagevermögen.
• Liste der offenen Posten bei Kunden und Lieferanten.
• Geschäftsberichte.
• Arbeitsverträge und -vereinbarungen, einschließlich Gehaltsabrechnungen, Sozialversicherungsbeitragsnachweise und Lohnsteueranmeldungen.
• Einkommensteuererklärungen für das laufende Jahr und die Vorjahre.

Wie findet man einen neuen Steuerberater?

Wenn Sie einen neuen Steuerberater suchen, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, welche Qualitäten Sie suchen. Wenn Sie wissen, woran es Ihrem bisherigen Steuerberater mangelte und was Sie von Ihrer neuen Steuerberatungsbeziehung erwarten, können Sie sicherstellen, dass Sie beim zweiten Mal den richtigen Steuerberater wählen.

Bei der Auswahl eines neuen Steuerberaters in der Schweiz sind einige Faktoren zu beachten:

• Qualifikationen und Erfahrung: Sie sollten einen Steuerberater suchen, der über die entsprechenden Qualifikationen und Erfahrungen im Schweizer Steuerrecht verfügt. Gute Indikatoren sind Berufszertifikate, langjährige Erfahrung und Spezialisierung in Bereichen, die Ihren spezifischen Anforderungen entsprechen.
• Reputation: Prüfen Sie den Ruf des Steuerberatungsunternehmens oder eines bestimmten Steuerberaters, den Sie in Betracht ziehen. Versuchen Sie, Empfehlungen von vertrauenswürdigen Quellen wie Freunden und Familie oder beruflichen Netzwerken einzuholen. Anhand von Online-Bewertungen können Sie sich ein besseres Bild von der Erfolgsbilanz und der Kundenzufriedenheit machen.
• Kommunikation und Vertrauen: Vertrauen und eine gute Arbeitsbeziehung sind von entscheidender Bedeutung, wenn es um sensible Finanzangelegenheiten geht. Vereinbaren Sie ein erstes Gespräch mit dem Berater, um festzustellen, ob Sie sich gut verständigen können und den Eindruck haben, dass der Berater vertrauenswürdig und ansprechbar ist.
• Honorarstruktur: Erkundigen Sie sich im Voraus nach der Gebührenstruktur des Steuerberaters und stellen Sie sicher, dass sie Ihrem Budget und Ihren Erwartungen entspricht. Überlegen Sie, welchen Nutzen Sie aus den Leistungen des Beraters ziehen und welche Einsparungen er erzielen kann, und wägen Sie diese gegen die Kosten ab.